Você conhece os Fundos ETF Ibovespa? Neste artigo, iremos falar tudo sobre os Fundos que replicam o Ibovespa, expondo a nossa opinião sobre eles. Acompanhe mais abaixo!
O mercado de ETFs (Exchange Traded Fund), também conhecidos como Fundos de Índice, está cada vez mais crescendo e atraindo novos investidores.
No Brasil, apesar de esse mercado ainda ser pequeno quando comparado ao de outros países, o crescimento no número de produtos desse modelo é notório.
Recentemente, as gestoras estão diversificando cada vez mais o portfólio dos ETFs, como, por exemplo, replicando índices que investem em criptomoedas.
No mês de julho, começou a ser negociado na Bolsa de Valores o QETH11, o primeiro ETF com 100% de exposição à moeda Ethereum na América Latina.
Ademais, em junho, a QR Asset já havia lançado o QBTC11, o primeiro ETF da América Latina com 100% de exposição ao Bitcoin.
Além disso, o levantamento divulgado pela Bolsa de Valores corrobora o crescimento de ETFs negociados no mercado brasileiro.
De acordo com o consolidado da B3, os Fundos de Índice cresceram 104% em número de investidores no primeiro semestre de 2021 em comparação ao mesmo período de 2020.
Felipe Paiva, diretor de Relacionamento e Pessoa Física da B3, diz que “a disseminação de informações sobre ETFs, demonstrando a possibilidade de diversificação que ele permite”, é um dos motivos que fez com que o produto crescesse no primeiro semestre deste ano.
Atualmente, há 51 ETFs listados na Bolsa de Valores, sendo 44 de renda variável e 7 de renda fixa.
Entretanto, dentre esses, temos também os ETFs mais tradicionais de nosso mercado, os que replicam o Ibovespa.
Dessa forma, trazemos este artigo a você, investidor, com o intuito de apresentar os ETF Ibovespa e compará-los.
O que é o Ibovespa?
O Ibovespa é o principal indicador acionário do mercado brasileiro.
O índice representa o desempenho de um grupo de ações negociadas na B3 e reúne as empresas mais importantes do mercado de capitais brasileiro.
Ademais, o Ibovespa, que é rebalanceado a cada 4 meses (janeiro, maio e setembro), possui alguns critérios para que as empresas estejam habilitadas para compô-lo.
Os critérios são:
- Estar entre os ativos que representem 85% em ordem decrescente de Índice de Negociabilidade;
- Ter 95% de presença em pregão;
- Participação de no mínimo 0,1% do volume financeiro no mercado a vista (lote-padrão);
- não ser penny stock (ações negociadas na casa dos centavos).
Em suma, o objetivo do Ibovespa é ser o indicador de desempenho médio das cotações dos ativos de maior negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro.
Quais ETFs replicam o Ibovespa?
Atualmente, oito ETFs negociados na Bolsa replicam o Ibovespa. São eles:
- BBOV11 – Fundo do Banco do Brasil com taxa de administração de 0,18% ao ano;
- IBOB11 – ETF do BTG Pactual com taxa de administração de 0,03% ao ano;
- XBOV11 – Fundo de Índice da Caixa Econômica Federal com taxa de administração de 0,5% ao ano;
- BOVB11 – ETF gerido pelo Bradesco Asset Management com taxa de administração de 0,20% ao ano;
- BOVX11 – Fundo da XP Asset com taxa de administração reduzida a 0% até o Fundo atingir R$ 1 bilhão em Patrimônio Líquido;
- SAET11 – Produto do Banco Safra com taxa de administração de 0,25%;
- BOVV11 – Fundo da Itaú Asset com taxa de administração de 0,10%;
- BOVA11 – Fundo de Índice gerido pela BlackRock com taxa de administração de 0,10%.
Aprenda agora tudo sobre os Fundos de Investimento e as principais estratégias para o momento.
Clique abaixo e baixe gratuitamente o Guia Definitivo dos Fundos de Investimento elaborado pelo CIO da Levante Advice, Felipe Bevilacqua, e sua Equipe de Analistas.
Qual a composição do Ibovespa?
Dentre as empresas que compõem o Ibovespa e, consequentemente, os ETF Ibovespa, podemos destacar algumas, como:
- Vale (VALE3)
- Petrobras (PETR3/PETR4)
- Itaú (ITUB4)
- Bradesco (BBDC4)
- B3 (B3SA3)
- Ambev (ABEV3)
- Gerdau (GGBR4)
- Magazine Luiza (MGLU3)
- Itaúsa (ITSA4)
- JBS (JBSS3)
ETF Ibovespa: Qual Vale Mais a Pena?
Bom, neste tópico, vamos discutir em qual ETF Ibovespa vale mais a pena investir.
Mas, como definir qual o melhor?
Nesse caso, basicamente dois fatores pesam na decisão: liquidez e taxas.
Entretanto, importante ressaltar que em Fundos de Índice não há a cobrança da taxa de performance.
Assim, vamos analisar somente as taxas de administração.
Em geral, temos dois ETFs que lideram essa disputa: o BOVX11, da XP, e o IBOB11, da BTG Pactual.
Aqui, são dois casos interessantes que demonstram como esse mercado é bastante competitivo.
No dia 26 de julho, o IBOB11 começou a ser negociado na Bolsa de Valores com a menor taxa de administração dentre os ETF Ibovespa até então, de 0,03%.
No mesmo dia, a XP anunciou que havia zerado a taxa de administração do BOVX11.
Com a medida, o Fundo tornou-se o primeiro do Brasil a ser isento da cobrança.
No comunicado, a gestora dizia que a taxa permanecerá zerada até o ETF que atinja R$ 1 bilhão em Patrimônio Líquido.
Após tal feito, o Fundo voltará a cobrar sua taxa de administração padrão (0,15% ao ano).
Até o momento da publicação deste artigo, a taxa de administração do Fundo segue zerada.
Por outro lado, vamos falar de liquidez, outro motivo para avaliar qual ETF Ibovespa vale mais a pena.
Os Fundos com maior volume de negociação são os produtos mais líquidos.
De acordo com o Boletim Mensal ETF da B3, o BOVA11 foi o ETF mais negociado no mês de julho, com 56,55% do total.
Todavia, vale ressaltar que dos 10 Fundos de Índice mais negociados em julho, quatro são ETFs que replicam o Ibovespa.
Além do BOVA11, o BOVV11, o BOVB11 e o BBOV11 também aparecem no top 10.
Assim, utilizando o nosso recorte de liquidez e taxa de administração, destacamos três Fundos nesses quesitos: BOVA11, BOVX11 e IBOB11.
Contudo, todos os ETF Ibovespa replicam o maior índice da Bolsa brasileira e são boas opções para os investidores que não têm experiência em fazer uma gestão ativa de ações na Bolsa.
Portanto, a decisão final é sempre sua, investidor, que deve analisar os pontos positivos e negativos para saber se o investimento se encaixa em suas expectativas.
Como investir em um ETF Ibovespa?
O processo de investimento em qualquer ETF Ibovespa ocorre de forma similar aos outros modelos de ETFs do mercado.
O investidor que tiver interesse em aplicar em algum desses produtos pode adquirir as cotas do Fundo após abrir uma conta em uma corretora.
Assim, após abrir a conta, o investidor consegue comprar as cotas através do ticker na home broker da corretora.
Quer saber mais sobre o mundo dos ETFs? Recomendamos a leitura deste nosso artigo: Você sabe o que são ETFs? Entenda como eles funcionam aqui!
Esperamos que este artigo tenha ajudado você, investidor, a conhecer melhor os ETF Ibovespa.
Caso tenha alguma dúvida, deixe seu comentário abaixo. Estamos sempre prontos para ajudá-lo!
COMPARTILHE ESTE ARTIGO
