Você sabe o que são ETFs? Ao investir no mercado financeiro, é preciso ficar por dentro dos principais tipos de ativos. Assim, é possível escolher com mais clareza aquele que melhor se encaixa em seu perfil.
As ações são muito conhecidas na Bolsa de Valores. De igual modo, também são conhecidos os Fundos Imobiliários (FIIs) e os Fundos Multimercado, por exemplo.
Entretanto, outros tipos de Fundos vêm ganhando cada vez mais espaço no mercado de investimentos. Por exemplo, um deles, que se destaca por diversos fatores, é o ETF (Exchange-traded Fund).
Em suma, essa alternativa pode contribuir efetivamente para a diversificação de seus investimentos. Além disso, os ETFs podem agregar proteção ao seu patrimônio e aumentar seus rendimentos consideravelmente.
Desse modo, vê-se a importância de saber o que são ETFs, pois eles podem servir para diversos objetivos de alocação. Neste artigo, então, saiba tudo sobre essa classe de ativos!
O que são ETFs?
Em suma, ETF é uma categoria dos Fundos de Investimentos. Mais especificamente, podemos vê-los como uma categoria dos Fundos de Investimentos em Ações (FIAs). Assim como estes, os ETFs contam com um Gestor e com uma equipe de administração, principalmente.
No entanto, eles apresentam algumas características particulares.
Os ETFs são geridos por meio de Gestão Passiva. Isto é: o objetivo desse tipo de fundo é acompanhar o desempenho do índice que ele tem como referência - seu benchmark.
Assim, é apenas necessário que um ETF que acompanhe o Ibovespa, por exemplo, faça ajustes periódicos em sua carteira para se adequar à composição do Índice.
Além disso, em nosso País, os ETFs são restringidos às ações. Ou seja: eles só podem replicar índices que tenham uma carteira teórica composta por ações.
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Ademais, quanto às taxas e custos, esse tipo de fundo, por exemplo, não sofre a incidência de come-cotas. E a taxa de administração tende a ser bem baixa nos ETFs.
Conforme mencionado há pouco, os ETFs replicam um índice (benchmark). Caso queira saber o que é benchmark, basta clicar no link anterior e ler nosso artigo sobre o assunto.
Por fim, as cotas do ETF são negociadas em pregão. Na maior parte dos casos, não há possibilidade de aplicação ou de resgate que não seja por essa alternativa.
Nesse sentido, o desempenho de um ETF oscila sempre conforme o andamento de sua carteira. Ou, de outro modo, conforme o andamento da carteira teórica do índice que ele replica.
Agora que já compreendemos o que são ETFs, vejamos as suas diferenças principais em relação aos FIAs.
Quais as diferenças entre os ETFs e os Fundos de Investimento em Ações (FIAs)?
A primeira diferença entre ambos está na Gestão. Os ETFs têm Gestão passiva, enquanto a maioria dos Fundos de Investimento em Ações (FIAs) contam com Gestão ativa.
Caso você queria saber mais sobre as diferenças entre gestão ativa e passiva, basta clicar no link anterior.
Isto é, continuando, no caso dos ETFs, o foco dos gestores é replicar o desempenho da carteira teórica do índice de referência adotado. Já no caso dos FIAs, o objetivo é superar a rentabilidade da carteira teórica do benchmark adotado.
Outra diferença consiste no modo como o investidor aplica seu dinheiro em ambos os ativos.
Enquanto os FIAs podem ser adquiridos em “prateleiras” de corretoras - quando estiverem abertos a investimento -, os ETFs são adquiridos, na maior parte dos casos, nos pregões da Bolsa.
Por fim, a forma como o investidor acompanha o desempenho de ambos os Fundos também é diferente.
Nos Fundos de Ações, os dados são oferecidos pelas administradoras e por algumas entidades (Anbima e CVM). Já no caso dos ETFs, o acompanhamento é feito em tempo real, levando-se em consideração as cotações divulgadas na B3.
Isso pois a carteira de um ETF, em teoria, é praticamente igual à do índice que ele acompanhar. E, assim, as informações dos índices da B3 são mais facilmente encontradas.
Por fim, considerando-se todas as diferenças acima, vê-se como é válido saber o que são ETFs e, também, outros tipos de fundos. Desse modo, você, investidor, conseguirá tomar a melhor decisão de investimento com base em seus objetivos. Agora, você sabe como é o mercado de ETFs em nosso País?
Como é o mercado dos ETFs?
Fora do Brasil, esse é um tipo de investimento muito comum. Aqui, os ETFs foram regulamentados apenas em 2002.
Entretanto, nos últimos anos, eles vêm ganhando uma notoriedade maior. Assim, torna-se cada vez mais importante saber o que são ETFs.
Em 2004, por exemplo, o PIBB (Papéis de Índice Brasil Bovespa) se tornou o primeiro ETF, cujo índice de referência era o IBrX-50. Esse Índice é composto pelas 50 principais ações negociadas na Bolsa de Valores brasileira.
Atualmente, é possível encontrar diversos outros índices de referência sendo usados por esse tipo de fundo. Alguns exemplos são os seguintes:
- Ibovespa;
- IGC (Índice de Governança Corporativa);
- ICO2 (Índice Carbono Eficiente);
- IDIV (Índice de Dividendos);
- Entre outros.
Quais as vantagens de um ETF?
Diversificação de investimentos
A primeira vantagem de investir em um ETF está relacionada à diversificação de investimentos. Ela é uma prática fundamental para a redução dos riscos envolvidos no processo de investimentos.
Com um ETF, então, existe a possibilidade de o investidor aplicar em diferentes ativos, mesmo que indiretamente, de uma só vez (com uma só cota).
Simplicidade na negociação
Especialmente para quem está iniciando no mercado de investimentos, os ETFs oferecem uma facilidade significativa na negociação, pois ela é similar à venda de uma ação individual na Bolsa.
No processo, é paga uma taxa de corretagem, caso ela exista em sua correta (há corretoras com taxa 0 no mercado).
Baixo custo
No caso da taxa de administração, seu valor é mais baixo do que o cobrado em Fundos de Investimentos tradicionais.
Isso se deve ao fato de os ETFs contarem com uma política de investimentos passiva, reduzindo custos operacionais.
Além disso, por conta dessa política, a taxa de performance, que pode ser paga em fundos que operam em gestão ativa, não é cobrada em ETFs.
Acompanhamento diário
Para investidores que gostam da possibilidade de acompanhar diariamente os resultados de suas aplicações, os ETFs representam boas opções.
Isso se deve ao fato de as cotas dos ETFs poderem ser acompanhadas por meio dos dados divulgados pela B3 diariamente.
Amplo portfólio
Mais uma vez, caímos na questão da diversificação dos investimentos.
Os ETFs, por replicarem a carteira teórica de um índice, que geralmente é bastante diversificada em sua composição, investem em diferentes ativos ao mesmo tempo.
Além disso, esses índices “renovam” sua carteira periodicamente, o que representa uma “rotatividade de ativos” interessante.
Usos variados
Os investidores têm a possibilidade de utilizar os ETFs em que investem para realizar outras operações durante o pregão. É o caso, por exemplo, das operações de aluguel.
Em suma, essa é uma característica não existente em outros fundos.
Quais são os principais tipos de ETFs?
Abaixo, deixamos uma lista com alguns dos principais ETFs disponíveis no mercado de investimentos brasileiro. Para ver todos os ETFs listados na B3, basta clicar aqui.
- BOVA 11 — segue o Ibovespa, o principal índice das ações da Bolsa de nosso País.
- BRAX 11 — nesse caso, a referência é o Índice Brasil (I Brx-100), formado a partir dos 100 papéis mais negociados na Bolsa.
- SMAL11 — aqui, o índice de referência é o Small Cap, cujo foco são as ações de companhias de menor capitalização disponíveis na Bolsa.
- DIVO11 — este ETF replica a carteira teórica do Índice Dividendos, um indicador do desempenho dos ativos que se destacam em distribuição de proventos a seus acionistas.
- IVVB11 — este ETF tem como referência a carteira teórica do índice norte-americano S&P 500.
Neste artigo, você pôde entender o que são ETFs e quais as principais diferenças entre eles e os fundos mais tradicionais.
Buscar pelas principais informações sobre o ativo em que você deseja investir é essencial para que você fique por dentro do rendimento e dos riscos existentes nele, o que tende a garantir mais segurança em seu aporte.
Caso tenha mais alguma dúvida sobre o que são ETFs ou sobre suas características, deixe seu comentário abaixo. Estaremos sempre prontos para ajudá-lo!
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