Nos últimos tempos, muitas reaberturas de Fundos de Investimento voltados para investidores qualificados têm ocorrido. Nesse contexto, perguntas como “O que isso significa?” ou “O que é e como se tornar um investidor qualificado?” podem surgir.
E nós, da Levante Advice, estamos aqui para ajudar você.
Nos últimos tempos, o número de investidores no Brasil vem crescendo bastante. Assim, no mercado, há diversos perfis e tipos de investidores, com montantes e objetivos diferentes.
Em suma, há os investidores “em geral”, que são a maior parte do público, os “investidores profissionais” e, também, os “investidores qualificados”.
Assim, abaixo, falaremos um pouco sobre esses tipos, ressaltando tudo o que você precisa saber para caso queira entender como se tornar um investidor qualificado!
Mas, já adiantamos: diferentemente do que muitos pensam, você não precisa ter mais de R$ 1 milhão investido para ser um investidor qualificado.
Boa leitura!
O que é um investidor qualificado?
O termo “investidor qualificado” pode sugerir a ideia de que o conceito se refere apenas a um bom investidor, como aquele que tem mais conhecimento técnico ou experiência de mercado.
Porém, na verdade, trata-se de uma classificação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) criada com o intuito de proteger o pequeno investidor de riscos superiores à sua capacidade.
Tal classificação inclui investidores que possuem aplicações financeiras com recursos iguais ou superiores a R$ 1 milhão.
Normalmente, eles têm acesso a aplicações financeiras restritas, com maior variedade e potencial, mas também com maior risco (e não acessíveis aos investidores em geral).
Entretanto, atualmente, como já dissemos, você não precisa ter R$ 1 milhão investido para ser um investidor dessa categoria.
Ou seja, para ser um investidor qualificado, é necessário atender a alguns requisitos, tais como:
- Possuir um patrimônio para investimento igual ou superior a R$ 1 milhão (atestado por escrito);
- Ter sido aprovado em exames de qualificação técnica (falaremos sobre isso abaixo);
- Participar de um clube de investimento com carteira gerida por um ou mais cotistas que sejam investidores qualificados
- Ser um agente, analista, administrador ou consultor com certificação aprovada pela CVM.
Desse modo, caso você queira se tornar um investidor qualificado, mas não possua o montante necessário, precisará obter certificados que demonstrem seu conhecimento no mercado financeiro, de modo geral. Assim, você corre menos chances de cometer erros ao investir em Fundos de Investimento, por exemplo.
Entretanto, caso você já tenha o montante necessário, pode apenas preencher um termo por escrito - algumas corretoras oferecem o modelo - e declarar seus investimentos!
Como se tornar um investidor qualificado? (Certificados e provas)
Agora, falemos sobre esses certificados, a fim de mostrar para você como se tornar um investidor qualificado.
Normalmente, as provas exigem uma noção teórica e prática de economia e de investimento. Assuntos como legislação, mercado financeiro do Brasil, regulamentações, ética, mercado futuro, hedge, entre outros, são geralmente cobrados.
Os testes para você se tornar um investidor qualificado são:
- Certificação de Especialista em Investimentos Anbima (CEA);
- Certificação de Gestores Anbima (CGA);
- Certified Financial Planner (CFP);
- Chartered Financial Analyst (CFA III);
- Agente Autônomo de Investimentos;
- Analista de Valores Mobiliários (CNPI).
Como as provas trazem questões muito específicas, elas não são indicadas para investidores iniciantes.
Além disso, antes de realizá-las, é interessante fazer um curso de atualização e aprofundamento sobre os conteúdos.
Investidor qualificado e profissional: qual é a diferença?
Dentre as classificações da CVM, também está a do investidor profissional, que possui uma diferença básica em relação aos investidores qualificados.
Considera-se que os dois tipos possuem mais conhecimento técnico e capacidade para encarar investimentos com mais riscos.
Porém, o profissional (seja pessoa física ou jurídica) deve ter um valor igual ou superior a R$ 10 milhões para investimento e precisa atestar essa condição.
Além disso, a CVM pode considerar investidores profissionais aqueles que forem:
- Administradores de carteira ou agentes autônomos de investimento;
- Instituições autorizadas pelo Banco Central (BC);
- Clubes de investimento - caso tenham a carteira de investimentos gerida por um administrador autorizado pela CVM;
- Analistas e consultores atestados pela CVM - em relação a seus próprios recursos;
- Investidores não residentes no Brasil;
- Entidades de previdência complementar;
- Fundos de Investimento;
- Entre outros.
Como você pode perceber, ao entender como se tornar um investidor qualificado ou profissional, é possível perceber que estamos diante de algo bem vantajoso.
Afinal, ao ser um investidor profissional, por exemplo, é possível ter acesso a todos os investimentos disponíveis no Brasil. Além, é claro, de poder ter acesso a todos os tipos de Fundos de Investimento.
Mas, ao mesmo tempo, os investimentos e ativos voltados a esses investidores acarretam mais riscos e são mais complexos.
Conheça as principais estratégias de investimento em Fundos clicando no link anterior!
Por fim, esperamos que este artigo tenha ajudado você a entender como se tornar um investidor qualificado. Caso tenha alguma dúvida sobre o assunto, deixe seu comentário abaixo. Estamos sempre prontos para ajudá-lo!
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