Nesta semana, o Santander anunciou o lançamento do Future Wealth, o novo Fundo Global de Ações da casa com foco em investir em ativos que possuam uma adequação à nova economia, ou seja, às novas tendências de ESG, de consumo e da indústria 4.0.
O novo Fundo investe em outros Fundos de Investimento que possuam gestão ativa de ações. Dentre os FUndos que já foram anunciados como investidos pelo Future Wealth, encontram-se: BNP Circular Economy (5,4% da carteira), EDR Big Data (5,3%), Robeco SAM Sust. Healthy Living (5,1%), MS Global Brands (4,9%), CPR Silver Age (4,7%), Nordea Climate & Environment (4,3%), BNP Aqua (4%).
Em relação aos setores, o Fundo possui uma boa exposição a techs (25%) e a saúde (13%), dois campos que ganharam tração nos últimos anos - no primeiro caso, diante de uma tendência de digitalização dos negócios cada vez maior; no segundo, diante da importância que o setor ganhou frente à pandemia. Bens de capital e consumo cíclico estão na sequência, com participações de, respectivamente, 13% e 11%.
O Fundo tem exposição aos EUA, na Europa, em países emergentes e no Japão. A maior posição é no mercado norte-americano, com 58,4% de exposição.
A estratégia do Future Wealth, conforme reportado na coletiva de lançamento do Fundo, se divide em quatro Fundos: um com proteção ao Dólar, um com exposição e dois de Previdência.
Nos primeiros dois casos, temos: Santander Future Wealth Dólar e Santander Future Wealth Reais, a volatilidade média do primeiro é de 15%; já a do Future Wealth Reais, ela é mais alta, de 21%, o que pode representar um risco maior. Os dois Fundos não cobram taxa de performance e possuem 1% de taxa de performance. A aplicação mínima é de R$ 50 mil, e eles são destinados apenas a investidores qualificados.
Há, também, dois Fundos de Previdência. O primeiro, também voltado para investidores qualificados, é o Prev Future Wealth Dólar 40, que investe 40% de seu patrimônio no Future Wealth. A sua volatilidade esperada é de 8%, ou seja, ele apresenta um risco menor. A sua aplicação inícial mínima é de R$ 30 mil. Esse Fundo, diferentemente dos dois anteriores, cobra taxa de performance, de 40% do MSCI ACWI sem hedge + 60% CDI. Já a taxa de administração é de 1,25% ao ano.
O último Fundo que segue a estratégia do Future Wealth é o Future Wealth Reais 20, com proteção cambial e apenas 20% do patrimônio aplicado na estratégia principal. Ele, por ser mais seguro (o Fundo possui uma vol. de 4%), é voltado para investidores em geral. A sua taxa de administração é de 1,4% ao ano, e a sua taxa de performance é de 20% do MSCI ACWI com hedge + 80% CDI. A aplicação mínima também é de R$ 30 mil.
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