Você sabe quem são o Custodiante, o Gestor, o Administrador e o Distribuidor em um Fundo de Investimento? Conhece as funções de cada um?
Ao decidir investir em um Fundo, conhecer aqueles que estão por “detrás dos panos” é essencial. Apenas assim é possível saber exatamente quem irá cuidar de seu dinheiro.
Porém, antes de irmos diretamente às profissões citadas acima, é importante voltar um passo atrás, a fim de esclarecer o que é um Fundo de Investimento em si.
Em suma, a analogia mais comum para o funcionamento dos Fundos de Investimento é a dos condomínios.
Ou seja: os investidores dos Fundos (cotistas) investem nele, enquanto um Gestor, principalmente, faz a gestão de investimentos, gerenciando as aplicações e o patrimônio acumulado.
A partir daí, o lucro obtido, em sua maioria, é dividido para cada cotista a depender da quantidade de cotas que este possuir. Ademais, essa "distribuição" ocorre por meio de proventos (dividendos).
Alguns Fundos sejam considerados opções mais simples e acessíveis aos investidores. Entretanto, é interessante observar que eles carregam consigo uma estrutura bem organizada. No geral, tal estrutura envolve uma série de atuações profissionais para a garantia da segurança e do alinhamento dos processos.
Essa administração concentra pessoas essenciais aos Fundos de Investimento, que possuem diferentes funções internas e externas.
Assim, nós, da Levante Advice, preparamos este conteúdo para você, investidor. Com ele, você entenderá como se dá essa divisão e quais são as principais figuras envolvidas no processo.
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Qual é a responsabilidade do Gestor?
O Gestor (ou instituição gestora) responsabiliza-se pela escolha dos investimentos e pela compra e venda de ativos.
Em geral, ele analisa as regras e as condições estabelecidas nos regulamentos e planeja estratégias em busca de maior rentabilidade.
Sua atuação é fundamental para o sucesso da aplicação, especialmente se ele possuir um conhecimento técnico mais aprofundado.
De forma resumida, ao investir em um Fundo de Investimento, o investidor terceiriza sua aplicação, deixando a cargo do Gestor a escolha dos percentuais de alocação e a entrada e saída dos investimentos.
O que faz um Administrador?
As atuações do Gestor e do Administrador podem gerar confusões, já que ambas estão diretamente relacionadas.
Porém, o Administrador presta um serviço mais “burocrático”. Em suma, ele controla a prestação de serviços e permite acesso aos recursos, garantindo que as regras sejam seguidas.
Mesmo utilizando o tema “administrador”, é importante observar que, na maior parte das vezes, essa atuação é feita por uma empresa ou organização.
Dentre as funções do Administrador, encontram-se, por exemplo, o acompanhamento do fluxo de caixa, a elaboração de Atas, a organização de repasse, auditorias e o registro na CVM.
Custodiante: qual a sua função?
A instituição custodiante é aquela que guarda os ativos do Fundo (como ações ou títulos, por exemplo). Ela é responsável pela gestão de dados e pelas informações que são enviadas aos gestores e aos administradores, garantindo um processo mais seguro.
Além de atuar como uma espécie de “fiscalizador”, que garante a aplicação correta dos ativos, ela também é responsável pelas liquidações física e financeira (recebimento e pagamento) dos recursos.
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O que faz o Distribuidor?
Por fim, o Distribuidor é a figura (ou entidade) responsável pela captação de recursos junto aos investidores. Além disso, ele, também, é responsável pelo relacionamento com os mesmos.
Em suma, ele atua como uma espécie de intermediário entre o cotista, o Gestor e o Administrador.
Ademais, sua função é entender o perfil do investidor e auxiliá-lo em seus investimentos. Ele também é responsável pelas atualizações cadastrais e pela confirmação de dados. Por questões éticas, ele não possui uma posição de decisão final, que deve ser feita pelo investidor.
Como você pode perceber, o processo dos Fundos envolvem diversas pessoas e instituições importantes para o andamento correto do processo.
Em geral, vale lembrar que é sempre importante se contextualizar sobre o histórico de tais profissionais e instituições. Assim, o investimento será mais seguro e assertivo. E, desse modo, você saberá melhor como escolher um Fundo de Investimento!
Por fim, esperamos que este artigo tenha ajudado você a entender melhor quem são o Custodiante, o Gestor, o Administrador e o Distribuidor. Caso tenha alguma dúvida, deixe seu comentário abaixo. Estamos sempre prontos para ajudá-lo!
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